全国首例花白套现
北京,12月27日, (夏宾)最终被判处全国司法部门长期关注的第一起非法经营案件。27日,记者从重庆市江北区人民法院获悉,杜非法经营资金支付结算业务,构成非法经营罪,一审判处两年零六个月监禁,罚款3万元。
本案是中国第一起因使用华北非法套现而入刑的案件,明确了帮助他人华北套现并收取手续费是犯罪行为。
华北是为支付宝注册用户提供定向消费贷款服务的互联网在线消费金融产品。
2015年中,90后杜某和同伙在电商平台上通过虚假交易为他人套现,收取一定比例的手续费牟利。
如何定性这种行为?
认定的行为性质是非法经营资金支付结算业务POS机器套现没什么区别。提供套现的商店相当于POS机器,这个案件也可以使用POS同质性解释认定套现法构成非法经营罪。
与信用卡套现犯罪不同,杜某通过华北套现收取手续费的行为是否属于犯罪,以前没有明确的法律法规。犯罪分子理所当然地认为,他们发现了法律漏洞和赚钱的捷径。
蚂蚁金服安全管理部总经理邵晓东表示,面对新型网络套现诈骗,华北布置了三道防火墙:基于海量数据的智能风险控制大脑、反欺诈决策引擎和合作伙伴的联防联控机制。