富家女贷款1.4亿元赌博
卢晓琴和她的丈夫卢秦都有一个很好的家庭,婚后都没有正式的工作。自2011年下半年以来,卢晓琴经常去澳门赌博。出入境记录显示,2012年3月至2013年6月,她去澳门27次,几乎每月去两次。
她的丈夫卢钦说,卢晓琴赌得很多。虽然家里有钱做生意,但她受不了这样的赌博。失去红眼睛的卢晓琴急于寻找资金来翻身。2012年上半年,经朋友介绍,她遇到了徐。
据金华市检察院指控,2012年3月至2013年5月,卢晓琴多次从徐某处骗取1笔红木业务资金周转。4亿多元。她把所有的钱都拿到澳门,失去了所有的钱。
徐说:2012年3月,我通过朋友的介绍认识了卢晓琴。她说她在广东经营木材生意。一年多后,她多次向我借钱,因为做红木生意需要资金周转,亲戚朋友需要资金做项目,向银行还贷,投标,买店等等。
在之前的调查中,卢晓琴承认,他向徐某借钱,并一直隐瞒钱的用途。然而,在审判阶段,卢晓琴推翻了之前的供词,称徐某一直知道他借钱去澳门赌博。因此,徐还将贷款月利率提高到5%。
卢晓琴承认:有一次,我打电话给澳门的徐,说我在赌博。她说没问题。她哥哥经常去澳门赌博。当我在澳门赌博时,她打了好几次电话,问我怎么运气。如果我运气好,我会把更多的钱还给她。我还在澳门给她买了包、药、珠宝等。
卢晓琴的辩护律师说,每次卢晓琴赢了钱,他都会立即通过澳门的地下银行给徐赚钱。徐没有提出异议,这证明了徐知道卢晓琴的赌博。
徐在记录中说,他向卢晓琴借了44次贷款。作为一个经商多年的人,他怎么能不具体调查对方的经营状况,相信这些荒谬的借款理由呢?更不用说连续被骗了44次了,这显然是不合理的。辩护律师认为,卢晓琴不构成欺诈罪,本案应为民事贷款纠纷。
构成罪被判无期徒刑
法院审理后发现,2012年3月至2013年5月,卢晓琴谎称红木业务需要资本周转,并承诺以借款的名义支付3个月的利率。利息从5分到6分不等,从徐总共骗取了1元。46亿元,用于赌博和浪费。为了让徐相信他的贷款是用来经营的,并有偿还能力,卢晓琴只存了一天,承诺高利率,让朋友把5000万元存入指定账户,徐在检查账户余额后,再次借给卢晓琴500万元。事件发生时,卢晓琴已归还徐6880多万元,实际上骗取了7813万元。事件发生后,卢晓琴的家人代表赃物归还了839万元。
法院认为,卢晓琴以非法占有为目的,以虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财产,数额特别大,其行为构成诈骗罪。
卢晓琴的庭前供述证实了徐的陈述和证人的证词,这证实了卢晓琴和他的妻子没有合法的职业。在卢晓琴以高利率为诱饵向徐借钱的过程中,他一直隐瞒赌博的真实用途。当徐收回欠款时,卢晓琴销毁了他出具的借据,这表明卢晓琴有非法占有的主观意图。
金华中级法院以欺诈罪判处卢晓琴无期徒刑,剥夺终身政治权利,没收全部个人财产。其丈夫卢秦被判处三年监禁,缓刑五年,罚款5万元。非法收入将继续追回,并返还给受害人。